原標(biāo)題：平安銀行理財(cái)子公司登場(chǎng)，廣發(fā)、東方證券合規(guī)業(yè)務(wù)吃罰單 來(lái)源：界面新聞

作者：崔秋陽(yáng)

現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品新規(guī)要出臺(tái)，“類貨基”占比不得超過(guò)30%

日前中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品管理有關(guān)事項(xiàng)的通知（征求意見(jiàn)稿）》（簡(jiǎn)稱《通知》）提出，同一銀行，“類貨基”產(chǎn)品的占比不得超過(guò)其全部理財(cái)產(chǎn)品月末資產(chǎn)凈值30%。業(yè)內(nèi)人士反映，無(wú)論是對(duì)銀行理財(cái)子公司還是對(duì)原有銀行資管中心來(lái)說(shuō)，整改難度較大。

中金公司的研報(bào)指出，銀行現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品是資管新規(guī)和理財(cái)新規(guī)出臺(tái)之后承接理財(cái)老產(chǎn)品的主要產(chǎn)品，其規(guī)模增長(zhǎng)迅速，這類“類貨基”產(chǎn)品占凈值型新理財(cái)產(chǎn)品的七成左右。

如果按照“現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的月末資產(chǎn)凈值，合計(jì)不得超過(guò)其全部理財(cái)產(chǎn)品月末資產(chǎn)凈值的30%”的新規(guī)定，銀行系理財(cái)降規(guī)模是大概率事件。以目前產(chǎn)品體系看，貨幣基金和銀行結(jié)構(gòu)性存款最有可能承接這部分資金。

平安銀行理財(cái)子公司壓軸登場(chǎng)，與平安銀行平級(jí)

2019年12月31日晚，平安銀行發(fā)布公告稱，獲中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)，同意該行籌建平安理財(cái)有限責(zé)任公司（下稱“平安理財(cái)”）。

至此，平安銀行成為繼光大銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、中信銀行后第五家獲批籌建理財(cái)子公司的股份制銀行。籌建工作完成后，該行將按照有關(guān)規(guī)定和程序向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。

根據(jù)監(jiān)管批文，平安銀行理財(cái)子公司的名稱最終為平安理財(cái)。這個(gè)名稱也透露出平安理財(cái)與其他理財(cái)子公司的差異——與其他銀行理財(cái)子公司設(shè)在銀行之下不同，平安理財(cái)屬于平安集團(tuán)一級(jí)子公司，與平安銀行平級(jí)。

據(jù)了解，平安理財(cái)注冊(cè)資本為50億元，其配備人員享受的待遇與平安銀行平級(jí)，目前已有多位專業(yè)人才從平安其他子公司調(diào)往平安理財(cái)。

2020第一批銀行罰單公布，光大等5家銀行中招

1月2日，2020年針對(duì)銀行業(yè)的首批罰單正式披露，其中有8張為銀行處罰信息公開(kāi)表，涉及5家銀行分支機(jī)構(gòu)及3位相關(guān)責(zé)任人。

具體來(lái)看，光大銀行揚(yáng)州分行違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于項(xiàng)目建設(shè)，被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局處以25萬(wàn)元罰款；江蘇阜寧農(nóng)商行因部分貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確，被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鹽城監(jiān)管分局處以30萬(wàn)元罰款。

除江蘇轄區(qū)的兩家銀行外，安徽轄區(qū)也有三家銀行領(lǐng)到罰單：2農(nóng)商行、1村鎮(zhèn)銀行合計(jì)遭罰105萬(wàn)。

從違法違規(guī)內(nèi)容看，貸款實(shí)際用途管控不嚴(yán)格、授信業(yè)務(wù)違規(guī)、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確等問(wèn)題仍為監(jiān)管重點(diǎn)。

廣發(fā)證券、東方證券遭罰，合規(guī)已成監(jiān)管重點(diǎn)

1月3日，證監(jiān)會(huì)對(duì)廣發(fā)證券和東方證券出具行政處罰措施。

具體來(lái)看，證監(jiān)會(huì)在檢查廣發(fā)證券合規(guī)業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)，廣發(fā)證券在合規(guī)領(lǐng)域存在四大問(wèn)題，分別是具有3年以上相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷的合規(guī)人員數(shù)量占比不足1.5%；部分投行異地團(tuán)隊(duì)未配置專職合規(guī)人員；部分合規(guī)人員薪酬低于公司同級(jí)別平均水平；合規(guī)考核獨(dú)立性不足；部分重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)未經(jīng)合規(guī)總監(jiān)合規(guī)審查。

同樣，證監(jiān)會(huì)在對(duì)東方證券進(jìn)行檢查時(shí)也發(fā)現(xiàn)，東方證券在合規(guī)領(lǐng)域也存在未將合規(guī)職責(zé)與風(fēng)控職責(zé)嚴(yán)格區(qū)分；部分分支機(jī)構(gòu)合規(guī)人員不具備3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)；部分合規(guī)人員薪酬低于公司同級(jí)別平均水平等問(wèn)題。由此看來(lái)，監(jiān)管層對(duì)于券商合規(guī)的監(jiān)管態(tài)度日益趨嚴(yán)。

此外，在過(guò)去的半個(gè)月時(shí)間里，還有西南證券、招商證券、浙商證券、國(guó)元證券、華林證券等5家證券公司同樣因合規(guī)問(wèn)題被罰。

東亞聯(lián)豐投資正式進(jìn)軍中國(guó)，成為華南首家WFOE PFM

東亞聯(lián)豐投資管理(深圳)有限公司在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成外商獨(dú)資證券投資基金管理人（WFOE PFM）登記備案，正式進(jìn)軍中國(guó)市場(chǎng)。

值得注意的是，該私募還是華南首家WFOE PFM，此前的22家外資私募都注冊(cè)在上海。東亞聯(lián)豐投資（深圳）的落戶，使前海成為繼上海后全國(guó)第二個(gè)海外資管機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立全資子公司的自貿(mào)區(qū)。

該私募同樣擁有強(qiáng)大的股東背景，其控股股東東亞聯(lián)豐投資，是香港東亞銀行及德國(guó)德聯(lián)豐投資成立的合營(yíng)公司。

工商注冊(cè)信息也顯示，東亞聯(lián)豐投資（深圳）的注冊(cè)資本是200萬(wàn)美元，實(shí)繳70%，其由東亞聯(lián)豐投資管理有限公司（簡(jiǎn)稱東亞聯(lián)豐投資）100%持股。