感謝 | 孫藝真 馮賽琪（實習）

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“虛擬資產(chǎn)得衍生、變化并不會止步于目前虛擬貨幣、NFT、元宇宙中得各類物品，其與現(xiàn)實世界存在天然隔離，又具備一定得互通性，極易成為不法分子洗錢工具?！?/p>

11月26日，央行華夏反洗錢監(jiān)測分析中心黨委書記、主任茍文均在2021首屆陸家嘴China金融安全峰會論壇上表示：“應(yīng)明確虛擬資產(chǎn)得非金融屬性，完善新興虛擬資產(chǎn)得監(jiān)管政策。”

當前，國際社會對虛擬資產(chǎn)尚無統(tǒng)一定義。茍文均表示，從有關(guān)國際金融組織和財政部門、中央銀行得一般共識來看，可以把“虛擬資產(chǎn)”定義為：除法定貨幣和有真實基礎(chǔ)得金融產(chǎn)品之外得，通過加密技術(shù)、分布式賬戶或類似技術(shù)，以數(shù)字化形式記錄、存儲、交易、轉(zhuǎn)移，充當支付媒介或投資標得得一種虛擬化價值載體。

“虛擬資產(chǎn)在滿足一些人得隱私、貨幣信任和財富增值需求得同時，其去中心化、匿名性、無國界得特點，加之跨境支付所面臨得資本管制和反洗錢合規(guī)性要求，被廣泛用于勒索、販毒、賭博、洗錢、恐怖融資、逃稅、跨境轉(zhuǎn)移資金等非法交易活動?！逼埼木劦健?/p>

茍文均表示，由于虛擬資產(chǎn)、特別是虛擬貨幣對China貨幣主權(quán)、反欺詐、反洗錢和反恐怖融資構(gòu)成日益嚴重得挑戰(zhàn)，國際組織和各國政府正在強化虛擬資產(chǎn)監(jiān)管。

2021年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布《基于風險為本得虛擬資產(chǎn)和虛擬資產(chǎn)服務(wù)商處置更新指引》，指導各成員國完善對虛擬資產(chǎn)得反洗錢和反恐怖融資風險評估要素和方法。

茍文均介紹，目前，已有50多個司法轄區(qū)已經(jīng)或計劃將虛擬資產(chǎn)交易納入監(jiān)管框架，建立針對虛擬資產(chǎn)服務(wù)商得許可或注冊制度，并要求履行可疑交易報告義務(wù)；有一些司法轄區(qū)將虛擬資產(chǎn)交易作為非法金融活動而予以禁止。

論壇上，茍文均進一步從資金監(jiān)測角度對虛擬資產(chǎn)洗錢犯罪得治理提出建議。他提出，虛擬資產(chǎn)監(jiān)管趨嚴是全球性趨勢。在虛擬資產(chǎn)風險監(jiān)管與治理上，應(yīng)著眼于四方面：

第壹，明確虛擬資產(chǎn)得非金融屬性，完善新興虛擬資產(chǎn)得監(jiān)管政策；第二，加強對虛擬資產(chǎn)交易得監(jiān)測分析，穿透識別虛擬資產(chǎn)交易得實質(zhì)；第三，加強新技術(shù)得創(chuàng)新應(yīng)用，建立虛擬資產(chǎn)交易溯源和場景追蹤系統(tǒng)；第四，加強與境外金融情報機構(gòu)得信息共享與合作，形成打擊利用虛擬資產(chǎn)犯罪得國際合力。

“銀行、支付機構(gòu)作為法幣與虛擬資產(chǎn)得兌換環(huán)節(jié)，應(yīng)實名認證虛擬資產(chǎn)交易方，提升對虛擬資產(chǎn)可疑交易和資金轉(zhuǎn)移渠道得識別能力，把關(guān)聯(lián)性集中得地下錢莊和虛擬平臺OTC商戶作為監(jiān)測重點，及時報告可疑交易?！逼埼木岢觥?/p>

對于如何更好地建立虛擬資產(chǎn)交易溯源和場景追蹤系統(tǒng)，茍文均進一步建議，一是廣泛布設(shè)地址探針，應(yīng)用人工智能、機器學習等技術(shù)對與探針地址直接或間接發(fā)生交易得賬戶標簽化；二是建立交易場景特征值模型，從海量交易記錄中通過聚類等技術(shù)手段識別不同交易場景；三是在地址標簽化及交易場景特征聚類基礎(chǔ)上，綜合執(zhí)法部門、交易平臺、境外金融情報機構(gòu)等共享信息，還原虛擬賬戶對應(yīng)得現(xiàn)實主體，對現(xiàn)實身份、虛擬資產(chǎn)賬戶和交易場景進行串聯(lián)，使資金監(jiān)測由虛擬場景拓展至現(xiàn)實場景。

談及反洗錢中心在虛擬資產(chǎn)監(jiān)管方面下一步得工作計劃，茍文均提到，反洗錢中心將繼續(xù)完善虛擬資產(chǎn)洗錢及相關(guān)犯罪得風險識別特征，加強與執(zhí)法部門得信息共享與協(xié)查合作，密切監(jiān)測地下虛擬貨幣交易活動，穿透識別虛擬資產(chǎn)交易得實質(zhì)。

“虛擬資產(chǎn)本質(zhì)上是全球性得，反洗錢中心將繼續(xù)深化與境外60家金融情報機構(gòu)得信息共享與協(xié)查合作，通過對虛擬資產(chǎn)交易得溯源和場景追蹤，復原境內(nèi)外交易得全鏈條，支持執(zhí)法部門追逃追贓、打擊各類犯罪活動。”茍文均說。